Nếu bạn đã từng làm việc với chúng tôi trước đây, bạn có thể nhận thấy điều gì đó khác biệt kể từ ngày 1/7/2026. Chúng tôi sẽ yêu cầu thêm thông tin trước khi có thể bắt đầu một số vụ việc nhất định — chẳng hạn như giấy tờ chứng minh danh tính, thông tin về ai sở hữu hoặc kiểm soát một thực thể, và nguồn gốc tiền.
Đây không phải là một chính sách mới chúng tôi tự chọn áp dụng. Đây là yêu cầu pháp lý. Từ ngày 1/7/2026, luật liên bang mới đưa các công ty luật tại Úc, bao gồm cả Phan Campbell & Associates, vào phạm vi điều chỉnh của chế độ Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố (AML/CTF) của Úc. Chúng tôi bắt buộc phải tuân thủ, và chúng tôi có ý định tuân thủ một cách đúng đắn.
Chúng tôi muốn bạn hiểu điều này có nghĩa là gì, chúng tôi sẽ yêu cầu gì từ bạn, và cách chúng tôi tiếp cận vấn đề này.
Luật Pháp Hiện Yêu Cầu Chúng Tôi Điều Gì
Theo Đạo Luật AML/CTF, chúng tôi phải hoàn thành một số kiểm tra nhất định trước khi có thể cung cấp các dịch vụ được chỉ định. Về mặt thực tế, điều này có nghĩa là chúng tôi bắt buộc phải:
- xác minh danh tính khách hàng
- hiểu rõ ai sở hữu hoặc kiểm soát các thực thể mà chúng tôi đại diện
- hiểu rõ mục đích của từng vụ việc hoặc giao dịch
- đánh giá và ghi nhận rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố
- lưu giữ hồ sơ rõ ràng và chính xác về các quyết định của chúng tôi
Đây không phải là các bước tùy chọn. Chúng phải được hoàn thành trước khi chúng tôi có thể hành động. Mức độ thông tin chúng tôi yêu cầu sẽ tương xứng với rủi ro của vụ việc — chúng tôi sẽ không yêu cầu nhiều hơn mức cần thiết.
Tại Sao Những Kiểm Tra Này Quan Trọng
Rửa tiền là một vấn đề nghiêm trọng tại Úc. Mỗi năm, hàng tỷ đô la từ các khoản thu bất hợp pháp di chuyển qua các doanh nghiệp hợp pháp và dịch vụ chuyên môn — tài trợ cho buôn bán ma túy, bóc lột con người, khủng bố, và gian lận quy mô lớn.
Trong một thời gian dài, các công ty luật không nằm trong phạm vi điều chỉnh của khung pháp lý AML/CTF của Úc. Khoảng trống đó nay đã được khép lại. Chúng tôi cho rằng đó là kết quả đúng đắn. Những kiểm tra này bảo vệ khách hàng của chúng tôi, ngành nghề của chúng tôi, và cộng đồng của chúng tôi. Mỗi lần kiểm tra danh tính và đánh giá rủi ro chúng tôi hoàn thành là một đóng góp nhỏ nhưng thực chất cho điều đó.
Chúng tôi không xem đây là một thủ tục hình thức. Chúng tôi xem đây là một phần trong việc vận hành một công ty có trách nhiệm.
Ai Sẽ Nhận Thấy Sự Khác Biệt
Không phải vụ việc nào cũng yêu cầu cùng một mức độ kiểm tra. Bạn có nhiều khả năng nhận thấy yêu cầu bổ sung nếu vụ việc của bạn liên quan đến:
- bất động sản hoặc chuyển nhượng, bao gồm cả thanh toán (settlement)
- giao dịch doanh nghiệp hoặc thương mại
- quỹ khách hàng, quỹ tín thác, SMSF, hoặc cơ cấu thực thể phức tạp
Đối với các vụ việc đơn giản với khách hàng hiện có, quy trình thường diễn ra nhanh chóng. Đối với các vụ việc phức tạp hơn, hoặc khi chúng tôi đại diện cho bạn lần đầu tiên, chúng tôi có thể cần thêm tài liệu trước khi có thể bắt đầu.
Những Gì Chúng Tôi Có Thể Yêu Cầu Bạn Cung Cấp
Tùy vào vụ việc của bạn, chúng tôi có thể yêu cầu:
- giấy tờ tùy thân
- thông tin về ai sở hữu hoặc kiểm soát một thực thể — ví dụ như chủ sở hữu hưởng lợi hoặc người kiểm soát
- thông tin về giao dịch, bao gồm nguồn gốc tiền và mục đích của vụ việc
Nếu hoàn cảnh của bạn thay đổi trong quá trình xử lý vụ việc — quyền sở hữu mới, hoạt động kinh doanh mới, giao dịch mới — chúng tôi có thể cần cập nhật thông tin chúng tôi đang lưu giữ. Chúng tôi sẽ chỉ yêu cầu những gì liên quan đến công việc chúng tôi đang thực hiện.
Quy Trình Hoạt Động Như Thế Nào
Chúng tôi đã giữ quy trình đơn giản nhất có thể. Khi một vụ việc được mở, chúng tôi sẽ yêu cầu bạn chia sẻ các chi tiết và tài liệu liên quan. Chúng tôi xác minh những gì bạn cung cấp, theo dõi bất kỳ thông tin nào còn thiếu, hoàn thành đánh giá, và sau đó bắt đầu công việc. Hầu hết khách hàng hoàn thành quy trình này nhanh chóng khi tài liệu đã sẵn sàng.
Chúng tôi sẽ rõ ràng về những gì chúng tôi cần và lý do tại sao. Nếu bạn có câu hỏi bất cứ lúc nào, hãy hỏi chúng tôi.
Quyền Riêng Tư Của Bạn Được Bảo Vệ
Bất kỳ thông tin nào bạn cung cấp đều được xử lý theo luật bảo mật của Úc, nghĩa vụ bảo mật nghề nghiệp của chúng tôi, và yêu cầu quản lý AML/CTF.
Dữ liệu của bạn chỉ được sử dụng cho mục đích xác minh danh tính, kiểm tra tuân thủ, và tiếp nhận khách hàng mới. Chúng tôi không chia sẻ thông tin cho mục đích tiếp thị, và chúng tôi không bán hoặc trao đổi dữ liệu khách hàng. Tất cả tài liệu và thông tin cá nhân được lưu trữ an toàn, chỉ nhân viên được ủy quyền mới có thể truy cập, và được bảo vệ thông qua hệ thống mã hóa và quy trình kiểm soát.
Câu Hỏi
Nếu bạn có câu hỏi về những gì chúng tôi sẽ yêu cầu, hoặc lý do tại sao, vui lòng liên hệ trực tiếp với Partner phụ trách của bạn hoặc liên hệ với đội ngũ của chúng tôi. Chúng tôi mong bạn hỏi hơn là để bạn không chắc chắn về những gì sẽ xảy ra.
Đây là một thay đổi trong cách chúng tôi làm việc. Chúng tôi cam kết xử lý việc này với cùng sự minh bạch và cẩn trọng mà chúng tôi mang đến cho mọi việc khác.