Từ ngày 1/7/2026, Phan Campbell & Associates bắt buộc theo luật phải xác minh danh tính khách hàng trước khi bắt đầu một số công việc nhất định. Nếu bạn liên hệ với chúng tôi để mở một hồ sơ mới — hoặc trong một số trường hợp tiếp tục một hồ sơ hiện có — chúng tôi sẽ yêu cầu bạn cung cấp những giấy tờ mà trước đây chúng tôi không cần.
Đây không phải là điều phản ánh về bạn. Đây là yêu cầu pháp lý liên bang áp dụng cho mọi công ty luật tại Úc. Bài viết này giải thích những gì chúng tôi sẽ yêu cầu, tại sao, và quy trình hoạt động chính xác như thế nào.
Tại Sao Chúng Tôi Yêu Cầu Điều Này
Từ ngày 1/7/2026, các công ty luật tại Úc phải tuân thủ chế độ Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố (AML/CTF). Đây là một thay đổi trong luật liên bang áp dụng cho mọi công ty luật tại Úc, bao gồm cả Phan Campbell & Associates.
Theo các luật này, chúng tôi phải xác minh danh tính khách hàng, hiểu rõ ai sở hữu hoặc kiểm soát bất kỳ thực thể nào chúng tôi đại diện, và hiểu rõ mục đích của từng vụ việc — trước khi có thể cung cấp một số dịch vụ nhất định.
Chúng tôi không yêu cầu điều này vì nghi ngờ bạn. Chúng tôi yêu cầu vì luật pháp bắt buộc như vậy.
Khi Nào Bạn Sẽ Nhận Thấy Điều Này
Không phải vụ việc nào cũng yêu cầu cùng một mức độ kiểm tra. Bạn có nhiều khả năng được yêu cầu cung cấp giấy tờ nếu vụ việc của bạn liên quan đến:
- bất động sản hoặc chuyển nhượng — mua, bán, hoặc thanh toán (settlement)
- giao dịch doanh nghiệp hoặc thương mại — bán hoặc mua lại doanh nghiệp
- quỹ khách hàng, quỹ tín thác, quỹ hưu bổng tự quản (self-managed superannuation fund), hoặc cơ cấu thực thể phức tạp
- thành lập hoặc tái cơ cấu công ty
Đối với khách hàng chúng tôi đã từng làm việc cùng trước đây với các vụ việc đơn giản, quy trình thường diễn ra nhanh chóng. Đối với khách hàng mới, hoặc các vụ việc liên quan đến thực thể có nhiều chủ sở hữu, chúng tôi có thể cần thêm tài liệu trước khi bắt đầu.
Những Gì Chúng Tôi Sẽ Yêu Cầu Bạn Cung Cấp
Những gì chúng tôi cần phụ thuộc vào bạn là ai và vụ việc liên quan đến điều gì.
Đối với cá nhân, chúng tôi sẽ yêu cầu giấy tờ chứng minh danh tính — thường là hộ chiếu và bằng lái xe còn hiệu lực.
Đối với công ty, quỹ tín thác, và các thực thể khác, chúng tôi cần hiểu rõ ai là chủ sở hữu hoặc người kiểm soát cuối cùng. Điều này có nghĩa là xác định các chủ sở hữu hưởng lợi (beneficial owner), tức là các cá nhân nắm giữ lợi ích đáng kể hoặc thực hiện quyền kiểm soát. Đối với một số cơ cấu, việc này đòi hỏi phải xem xét qua nhiều lớp sở hữu. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn về những gì cần thiết.
Đối với các vụ việc liên quan đến giao dịch lớn, chúng tôi cũng có thể hỏi nguồn gốc tiền và mục đích của giao dịch. Đây là yêu cầu AML/CTF tiêu chuẩn.
Nếu hoàn cảnh của bạn thay đổi trong quá trình xử lý vụ việc — quyền sở hữu mới, thay đổi cơ cấu, giao dịch mới — chúng tôi có thể cần cập nhật thông tin chúng tôi đang lưu giữ. Chúng tôi sẽ thông báo cho bạn khi cần thiết.
Quy Trình Hoạt Động Như Thế Nào, Từng Bước
Khi một vụ việc được mở, chúng tôi thực hiện một quy trình đơn giản:
- Bước 1 — Chúng tôi cho bạn biết chúng tôi cần gì. Chúng tôi sẽ liên hệ với bạn với danh sách rõ ràng các giấy tờ và thông tin cần thiết cho vụ việc của bạn.
- Bước 2 — Bạn cung cấp giấy tờ. Bạn gửi cho chúng tôi các giấy tờ được yêu cầu.
- Bước 3 — Chúng tôi xác minh những gì bạn đã cung cấp. Chúng tôi kiểm tra giấy tờ theo yêu cầu của mình. Nếu có gì thiếu hoặc không rõ ràng, chúng tôi sẽ liên hệ với bạn để giải quyết.
- Bước 4 — Chúng tôi hoàn thành đánh giá. Khi tất cả giấy tờ đã đầy đủ, chúng tôi hoàn thành đánh giá rủi ro cần thiết cho vụ việc của bạn. Đây là bước nội bộ và thường không yêu cầu thêm gì từ bạn.
- Bước 5 — Chúng tôi bắt đầu công việc. Khi hoàn tất kiểm tra, chúng tôi tiến hành vụ việc của bạn như bình thường.
Điều Gì Xảy Ra Nếu Chúng Tôi Không Thể Hoàn Thành Kiểm Tra
Theo Đạo Luật AML/CTF, chúng tôi bắt buộc theo luật phải hoàn thành các kiểm tra này trước khi có thể xử lý một số vụ việc nhất định. Nếu chúng tôi không thể xác minh thông tin cần thiết vì giấy tờ chưa được cung cấp, hoặc vì thông tin chưa đầy đủ, chúng tôi có thể không thể bắt đầu hoặc tiếp tục công việc cho đến khi hoàn tất kiểm tra.
Nếu vụ việc của bạn có thời hạn — ngày thanh toán (settlement), thời hạn hợp đồng, hoặc bất cứ điều gì có tính thời gian — hãy cho chúng tôi biết sớm và chúng tôi sẽ ưu tiên quy trình.
Chúng tôi sẽ luôn nói rõ những gì chúng tôi cần và điều gì xảy ra nếu không được cung cấp.
Thông Tin Của Bạn Được Xử Lý Cẩn Trọng
Bất kỳ thông tin nào bạn cung cấp đều được xử lý theo luật bảo mật của Úc, nghĩa vụ bảo mật nghề nghiệp của chúng tôi, và chế độ AML/CTF. Thông tin chỉ được sử dụng cho mục đích xác minh danh tính và tuân thủ — không dùng cho tiếp thị, và không chia sẻ với bên thứ ba trừ khi luật pháp yêu cầu.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về cách chúng tôi xử lý thông tin của bạn, Chính Sách Bảo Mật của chúng tôi có sẵn tại đây. Nếu bạn có mối quan tâm cụ thể, hãy liên hệ trực tiếp với chúng tôi.
Câu Hỏi
Nếu bạn có câu hỏi về những gì chúng tôi sẽ yêu cầu, hoặc về một vụ việc cụ thể, vui lòng liên hệ với đội ngũ của chúng tôi. Chúng tôi muốn trả lời câu hỏi của bạn ngay bây giờ hơn là để bạn không chắc chắn khi quy trình bắt đầu.
Chúng tôi cam kết làm cho việc này càng đơn giản càng tốt cho khách hàng của mình.