Một dự án đang triển khai, các khoản thanh toán đã được thực hiện, và nhà thầu bất ngờ phá sản. Điều này xảy ra thường xuyên hơn hầu hết mọi người tưởng — và tuần đầu tiên sau khi sự việc xảy ra quan trọng hơn hầu hết mọi người nhận ra.
Khi một nhà thầu bước vào diện quản lý tài sản tự nguyện (voluntary administration) hoặc thanh lý (liquidation), công việc dừng lại. Người quản lý tài sản tiếp quản quyền kiểm soát. Chủ sở hữu bị bỏ lại với một dự án dang dở, số tiền đã thanh toán, và không có gì chắc chắn về những gì sẽ xảy ra tiếp theo. Điều quyết định số tiền có thể thu hồi được không phải là may mắn — mà là cách chủ sở hữu hành động nhanh chóng và chính xác như thế nào trong những ngày đầu tiên.
Nếu nhà thầu của bạn đã bước vào diện quản lý tài sản hoặc thanh lý, hãy tìm tư vấn pháp lý trước khi làm bất cứ điều gì khác. Tuần đầu tiên sẽ quyết định các lựa chọn của bạn.
Đặt Lịch Tư Vấn Miễn Phí →Điều Gì Xảy Ra Khi Nhà Thầu Bước Vào Diện Quản Lý Tài Sản
Khi một nhà thầu bước vào diện quản lý tài sản tự nguyện, một người quản lý tài sản bên ngoài sẽ được chỉ định. Công việc trên tất cả các dự án đang hoạt động sẽ dừng lại. Vai trò của người quản lý tài sản là đánh giá tình hình tài chính của công ty và xác định liệu doanh nghiệp có thể được tái cơ cấu hay nên bị giải thể.
Đối với chủ sở hữu bất động sản đang giữa dự án, điều này thường có nghĩa là: không có công việc nào được thực hiện, không có vật liệu nào được giao, và bất kỳ khoản thanh toán nào đã thực hiện hiện đang nằm trong tay người quản lý tài sản. Các nhà thầu phụ được nhà thầu chính nợ tiền cũng ở trong tình trạng tương tự — họ là chủ nợ không có bảo đảm.
Người quản lý tài sản có thể gửi thư cho bạn. Họ có thể yêu cầu bạn ký các văn bản hoặc thực hiện thêm các khoản thanh toán. Đừng làm bất kỳ điều nào trong số đó mà không có tư vấn pháp lý độc lập.
Những Việc Cần Làm Ngay Lập Tức
- Bảo vệ công trường. Thay khóa nếu cần thiết. Ngăn chặn trộm cắp vật liệu và truy cập trái phép.
- Ghi lại mọi thứ. Chụp ảnh và quay video chi tiết tình trạng công trình — những gì đã hoàn thành, những gì chưa, và bất kỳ khiếm khuyết nào có thể nhìn thấy. Đây là cơ sở bằng chứng cho bất kỳ yêu cầu bồi thường nào.
- Không thực hiện thêm bất kỳ khoản thanh toán nào. Một khi nhà thầu đã vào diện quản lý tài sản, không nên thanh toán cho bất kỳ ai mà không có tư vấn pháp lý. Thanh toán sai đối tượng có thể làm giảm khả năng thu hồi của bạn.
- Thu thập tài liệu của bạn. Tìm hợp đồng xây dựng, bằng chứng về tất cả các khoản đã thanh toán, giấy phép xây dựng, chứng nhận bảo hiểm xây dựng nhà ở (nếu có), bản vẽ, và bất kỳ thư từ nào với nhà thầu.
- Tìm tư vấn pháp lý. Các lựa chọn sẵn có sẽ thu hẹp nhanh chóng. Luật sư tham gia càng sớm, càng nhiều lựa chọn được giữ lại.
Các Lựa Chọn Bảo Hiểm Của Bạn
Tình trạng bảo hiểm phụ thuộc hoàn toàn vào thời điểm hợp đồng xây dựng của bạn được ký kết.
Hợp đồng ký trước ngày 1/7/2026 — Domestic Building Insurance (DBI). Đây là chương trình cũ. DBI là phương án cuối cùng — bạn chỉ có thể yêu cầu bồi thường nếu nhà thầu qua đời, biến mất, hoặc mất khả năng thanh toán. Mức bảo hiểm tối đa là $300,000. Khiếm khuyết kết cấu được bảo hiểm trong 6 năm và khiếm khuyết phi kết cấu trong 2 năm kể từ khi hoàn thành. Nếu nhà thầu của bạn đã mất khả năng thanh toán, điều kiện này đã được đáp ứng — bạn nên nộp yêu cầu bồi thường DBI trong vòng 180 ngày kể từ khi biết về việc mất khả năng thanh toán.
Hợp đồng ký vào hoặc sau ngày 1/7/2026 — Home Warranty (FHWS). Đây là chương trình mới do Building and Plumbing Commission (BPC) quản lý. Home Warranty là phương án đầu tiên — bạn có thể yêu cầu bồi thường khi công việc chưa hoàn thành, có khiếm khuyết, hoặc không tuân thủ quy định, bất kể tình trạng của nhà thầu. Mức bảo hiểm tối đa là $400,000. Bạn phải thông báo cho BPC trong vòng 12 tháng kể từ sự kiện được bảo hiểm. Bảo hiểm hết hạn 6 năm sau khi hoàn thành đối với các khiếm khuyết lớn và 2 năm đối với các khiếm khuyết khác.
BPC hiện quản lý các yêu cầu bồi thường theo cả hai chương trình — bao gồm cả các hợp đồng bảo hiểm VMIA được phát hành trước ngày 1/7/2026.
Điều Gì Quyết Định Số Tiền Bạn Thu Hồi Được
Một số yếu tố quyết định kết quả thu hồi, và hầu hết các yếu tố này đã được xác lập trước khi nhà thầu phá sản:
- Liệu hợp đồng xây dựng có tuân thủ Domestic Building Contracts Act hay không — nếu không, một số biện pháp bảo vệ có thể không được áp dụng
- Liệu tiền đặt cọc có được giữ trong quỹ tín thác hay được thanh toán trực tiếp và trộn lẫn với quỹ chung của nhà thầu
- Liệu nhà thầu có đăng ký với Building and Plumbing Commission hay không
- Liệu có bảo hiểm hợp lệ và có thể thực hiện yêu cầu bồi thường hay không
- Liệu các khoản thanh toán theo tiến độ có được thực hiện đúng với các giai đoạn của hợp đồng hay không — thanh toán vượt quá tiến độ công việc thực tế sẽ làm giảm đáng kể khả năng thu hồi
Phan Campbell & Associates Có Thể Giúp Gì
Tại Phan Campbell & Associates ở Footscray, chúng tôi đại diện cho các chủ sở hữu bất động sản gặp phải tình trạng nhà thầu mất khả năng thanh toán trong lĩnh vực tranh tụng xây dựng của mình. Chúng tôi đánh giá tình trạng bảo hiểm, chuẩn bị yêu cầu bồi thường, làm việc với người quản lý tài sản thay mặt bạn, và khi cần thiết, theo đuổi việc thu hồi thông qua VCAT hoặc tòa án.
Những khách hàng thu hồi được nhiều nhất là những người hành động nhanh chóng. Nếu nhà thầu của bạn đã phá sản, hãy trao đổi với chúng tôi trước khi làm bất cứ điều gì khác.
Câu Hỏi Thường Gặp
1. Tôi nên làm gì trước tiên nếu nhà thầu của tôi bước vào diện quản lý tài sản?
Bảo vệ công trường, chụp ảnh và ghi lại chi tiết tình trạng công trình, và không thực hiện thêm bất kỳ khoản thanh toán nào. Không ký bất cứ điều gì từ người quản lý tài sản mà không có tư vấn pháp lý trước. Liên hệ luật sư của bạn ngay lập tức — tuần đầu tiên sẽ quyết định số tiền có thể thu hồi được.
2. Tôi có thể yêu cầu bồi thường bảo hiểm nếu nhà thầu của tôi mất khả năng thanh toán không?
Điều này phụ thuộc vào ngày ký hợp đồng của bạn. Đối với hợp đồng ký trước ngày 1/7/2026, yêu cầu bồi thường được thực hiện theo chính sách DBI cũ (phương án cuối cùng). Đối với hợp đồng ký vào hoặc sau ngày 1/7/2026, yêu cầu bồi thường được thực hiện theo chương trình Home Warranty mới do BPC quản lý, đây là phương án đầu tiên — bạn có thể yêu cầu bồi thường mà không cần chứng minh mất khả năng thanh toán.
3. Sự khác biệt giữa DBI và Home Warranty mới là gì?
DBI là phương án cuối cùng — bạn chỉ có thể yêu cầu bồi thường nếu nhà thầu qua đời, biến mất hoặc mất khả năng thanh toán. Home Warranty từ ngày 1/7/2026 là phương án đầu tiên — bạn có thể yêu cầu bồi thường khi công việc chưa hoàn thành, có khiếm khuyết hoặc không tuân thủ. Mức bảo hiểm tối đa tăng từ $300,000 lên $400,000.
4. Tôi có bao nhiêu thời gian để nộp yêu cầu bồi thường?
Theo chương trình Home Warranty mới, bạn phải thông báo cho BPC trong vòng 12 tháng kể từ sự kiện được bảo hiểm. Bảo hiểm hết hạn 6 năm sau khi hoàn thành đối với các khiếm khuyết lớn và 2 năm đối với các khiếm khuyết khác. Nếu nhà thầu của bạn đã phá sản, hãy tìm tư vấn ngay lập tức — đặt lịch tư vấn miễn phí với Phan Campbell & Associates.